특금법 정리

특금법이란?특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률(이하 특금법)은 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CFT)를 위해 금융기관에 의무를 부여하는 법률입니다. 이 법은 불법적인 자금의 흐름을 차단하기 위해 만들어졌으며, 금융기관은 의심스러운 거래를 발견하면 금융정보분석원(FIU)에 보고해야 합니다.2020년 3월 5일, 이 법의 적용 대상에 가상자산 사업자(VASP)도 포함되면서, 암호화폐 거래소 등도 특금법의 규제를 받게 되었습니다.주요 의무 사항특금법에 따라 가상자산 사업자는 다음 두 가지 주요 요건을 충족해야 합니다:실명확인 입출금계정 서비스이는 거래소 이용자가 원화를 입출금할 때, 거래소와 동일한 은행의 실명 계좌를 사용하도록 요구하는 제도입니다. 이전에는 많은 거래소들이 '벌집계좌'라 ..